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Las reglas de inversión ESG de Biden amenazan sus ahorros para la jubilación


El Departamento de Trabajo del presidente Joe Biden anunció recientemente una nueva regla que permite a los administradores de dinero jugar a la política con billones de dólares en ahorros para la jubilación de las personas.

La administración impulsa la Inversión Ambiental, Social y de Gobernabilidad, que permite a las administradoras de fondos de pensiones seleccionar acciones de la empresa en función de sus posiciones en temas sociales y ambientales.

En pocas palabras, los ahorros para la jubilación se utilizarán como palanca para obligar a las empresas a reducir sus emisiones de carbono y crear cuotas raciales y de género y otras herejías de justicia social que no tienen nada que ver con asegurar un alto rendimiento de los ahorros de por vida de los trabajadores.

Por ejemplo, para reducir los gases de efecto invernadero, los administradores de dinero se han deshecho de las compañías tradicionales de petróleo y gas como Exxon o Chevron. ¿Cómo se ha hecho esto hasta ahora? El año pasado, esas dos acciones fueron algunas de las de mejor desempeño.

Biden ha advertido sobre políticas ambientales, sociales y de gobierno corporativo dirigidas a empresas y familias

La inversión socialmente consciente existe desde hace décadas. No tengo ningún problema con que los accionistas individuales elijan acciones que se alineen con sus valores personales. Tengo amigos, por ejemplo, que se niegan a invertir en Starbucks porque los empleados de la empresa de café luchan contra los sindicatos. Bien. Es un país libre.

Pero es un asunto completamente diferente cuando los fondos de inversión y jubilación de billones de dólares como BlackRock inyectan sus propios sesgos en la forma en que invierten los ahorros de las personas sin su conocimiento o consentimiento.

El presidente Biden habla con los líderes africanos reunidos en la Cumbre de Líderes de Estados Unidos y África, el 14 de diciembre de 2022, en Washington. (Foto AP/Patrick Simanski/Sala de prensa de The Associated Press)

Es aún peor cuando estos sesgos niegan a los inversores una alta tasa de rendimiento de sus ahorros.

Terrence Keeley, exejecutivo de BlackRock, denunció esta estafa en el Wall Street Journal al señalar que desde 2017, cuando se impuso la moda ESG, estos fondos han tenido un rendimiento anual promedio del 6,3 %, frente al 8,9 % del mercado de valores como un todo. . Los inversores perdieron un 2,6% anual en sus fondos de jubilación. Ahí va el pago inicial de una casa de retiro en Arizona o Florida.

Lo insidioso de las nuevas reglas ESG de Biden es que permiten e incluso alientan tácitamente a los administradores de cartera en compañías como BlackRock a violar su deber fiduciario para con sus clientes al permitir que los factores ESG superen las decisiones de inversión acertadas. Se supone que los reguladores federales deben asegurarse de que los fondos de pensiones estén sanos, no que se reduzcan.

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Para empeorar las cosas, los investigadores de la Universidad de Columbia y la Escuela de Economía de Londres descubrieron que los fondos ESG pueden no cumplir sus objetivos. El estudio comparó los registros ESG de empresas estadounidenses en 147 carteras de fondos ESG con los de más de 2000 carteras no ESG y descubrió que a las empresas ESG a menudo les iba peor en lo que respecta al cumplimiento de la legislación laboral y ambiental.

La buena noticia es que hay una reacción violenta contra ESG. A fines del año pasado, Vanguard, uno de los mayores administradores de dinero, anunció sabiamente que se retiraba de la iniciativa Net Zero Asset Managers, una importante coalición contra el cambio climático.

A partir de ahora, las políticas de inversión ESG deberían ser ilegales A menos que Los inversores individuales marcan la casilla para invertir su dinero en este tipo de inversiones con motivaciones políticas.

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Por cierto, a menudo las víctimas de las políticas legales son trabajadores sindicalizados (camioneros, trabajadores de fábricas, maestros en Estados Unidos) cuyos ahorros están en riesgo.

Bravo a Vanguard por retirarse de la estafa ESG. Si alguna vez ha invertido su dinero en BlackRock o State Street, es posible que desee preguntar por qué no han hecho lo mismo.

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