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Las mejores acciones de dividendos para vencer la inflación en 2023


En un año que se perfila como económicamente incierto, poner algo de seguridad en su cartera es una decisión inteligente.


Puede llamar a 2023 el año de la incertidumbre en las finanzas personales. Hay preocupaciones sobre una posible recesión e inflación en los precios de bienes y servicios y preguntas sobre qué hará la Fed con las tasas de interés. El rendimiento a corto plazo de las acciones, los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los activos de renta fija es confuso.

¿Cómo gestiona sus carteras de inversión en respuesta a la incertidumbre? Considere los dividendos. Los dividendos proporcionan efectivo adicional y, si bien el dinero adicional no resuelve por completo el impacto de la inflación, lo hace menos doloroso.

“Los pagadores de dividendos pueden ayudar a capear el mercado en un entorno inflacionario de dos maneras”, dice R. Burns McKinney, director gerente y gerente senior de cartera de NFJ Investment Group. La primera es que las acciones de dividendos actúan como “instrumentos financieros a corto plazo”. En lugar de esperar un día en el futuro, como es el caso de las acciones tecnológicas de alto crecimiento, obtiene efectivo que puede reinvertir hoy.

La segunda forma es que las empresas que pagan dividendos a menudo pueden aumentar sus pagos más rápido que la inflación, por lo que pueden tener un mejor desempeño que los valores de renta fija, como los bonos corporativos o gubernamentales.

Qué acciones o ETF son los mejores depende en última instancia de la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de inversión de un inversor en particular. “En este tipo de entorno, no basta con apuntar solo a las empresas que actualmente ofrecen la mayor rentabilidad por dividendo”, dice Daniel Dossena, director de inversiones de Blue Chip Partners. “A medida que la inflación y las condiciones financieras más estrictas perjudican a las empresas, los inversores deben buscar una mayor certeza de que la rentabilidad de una empresa y, en última instancia, su capacidad para pagar un dividendo atractivo, no se verá afectada”.

Algunos de los factores a considerar son la estabilidad de la empresa, el historial de pago de dividendos para mostrar la confiabilidad, la tasa de dividendos, la tendencia del desempeño financiero, la defensa de la posición de la empresa en la industria, la valoración y el riesgo de acciones o ETF. Estas son algunas de las acciones que pagan dividendos y los ETF con los que los asesores financieros independientes Forbes han estado en contacto y también se ha sugerido que les gustan especialmente. Los datos y números citados son exactos al momento de la publicación.

Incluso en niveles bajos, la inflación destruye la riqueza, pero al ritmo actual es absolutamente mortal. Defiéndete con acciones de dividendos que aumentan sus pagos más rápido que la inflación. Haga clic aquí para descargar un informe especial de Forbes “Cinco acciones de dividendos superando la inflación”.

Inmuebles digitales (DLR)

McKinney ama bienes raíces digitalesInc., un fiduciario de inversiones inmobiliarias y el “mayor propietario de centros de datos”. Los REIT generalmente poseen propiedades generadoras de ingresos, como edificios de oficinas, centros comerciales, viviendas de alquiler, consultorios médicos, hoteles o instalaciones de autoalmacenamiento. En este caso, los activos inmobiliarios son centros de datos, que son fundamentales para las operaciones comerciales modernas. Por ley, los REIT deben pagar un mínimo del 90 % de la renta imponible como dividendos a los accionistas.

Los bienes raíces digitales, como la mayoría de los REIT, cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York, y el volumen diario promedio durante los últimos 12 meses ha sido de aproximadamente 1,8 millones de acciones, según datos de S&P Global Market Intelligence. Con un negocio tan grande, la liquidez no es una preocupación.

Actualmente, Digital Realty tiene un rendimiento de dividendos del 4,5% y, según McKinney, tiene “un tamaño y una escala que le brindan ventajas en costos” y cotiza “con un gran descuento frente a nombres similares”.

Autopartes avanzadas (AAP)

Con cientos de millones de vehículos en los Estados Unidos, el país está loco por los autos y alguien tiene que vender las piezas para mantener todos esos autos en la carretera, que es un mercado que vale alrededor de $300 mil millones al año. Robert Kalman, cofundador y administrador sénior de cartera de Miramar Capital Avance de autopartes en una buena posición. El rendimiento de dividendos actual es superior al 4 %, señala, y a la empresa también le quedan 1300 millones de dólares en su plan de recompra de acciones, lo que debería ayudar a impulsar los precios de las acciones.

“Desacelerando y subiendo la economía [interest rates on car purchases] “Significa que la gente conservará sus autos por más tiempo”, dice Kalman. “Adquisición de la marca de baterías Die-Hard”. [in 2019]”Ayudar a la compañía a ver un aumento de las ventas anuales de más de $ 1 mil millones” a medida que avanza para ganar dinero con los vehículos eléctricos e híbridos. ” de acuerdo a Wall Street Journal En el análisis, este es un buen lugar para estar porque los vehículos totalmente eléctricos han pasado del 3,2 % de las ventas totales de vehículos en 2021 al 5,8 % en 2022, por lo que el negocio se encuentra en una trayectoria de alto crecimiento.

Complemento (SNA)

Otra empresa con raíces automotrices a considerar es broche de presión en. Es posible que haya visto los camiones de la compañía siendo conducidos de una instalación a otra, ofreciendo ventas directas de herramientas y equipos de diagnóstico para uso profesional en las industrias automotriz, de equipos pesados, marítima, de aviación y ferroviaria. Con más vehículos usados ​​en la carretera y una actividad renovada en las cadenas de suministro que abarcan las últimas tres categorías, hay apoyo para un crecimiento continuo.

“Los fundamentos financieros del negocio son sólidos, con márgenes EBITDA superiores al 27 %, lo que da como resultado un flujo de efectivo sólido y sostenible”, dice Matt Dmitrizine, director de inversiones de Telemus. “El flujo de efectivo libre generalmente ha sido el doble del dividendo pagado, lo que nos hace sentir cómodos con la capacidad de Snap-On para cubrir y aumentar su dividendo actual, que actualmente equivale a un rendimiento del 2,6 %”.

Cisco Systems (CSCO)

La tecnología en 2022 ha sido uno de los peores lugares para invertir, pero la búsqueda de gangas ha ayudado al sector a protagonizar un regreso respetable en las primeras tres semanas de enero. Gigante de las redes y las comunicaciones sistemas cisco Es un nombre dominante en tecnología y tiene algunas características atractivas, como acciones que pagan dividendos.

“Actualmente, la empresa ofrece una rentabilidad por dividendo del 3,1 %, una rentabilidad operativa más sólida que la de sus pares del sector y una rentabilidad del flujo de caja libre superior al 83 % del mercado estadounidense de gran capitalización”, afirma Dusina. Tiene más efectivo que deuda en su balance general, lo que le otorga una “sólida posición financiera” y, en promedio, en cada uno de los últimos 10 años, la empresa ha aumentado su dividendo anual en más del 10%.

Además de estar bien posicionado para las tendencias de trabajo desde casa, “la transición recientemente iniciada hacia una mayor combinación de ventas de software y suscripciones aumentará los costos de cambio de clientes, lo que resultará en una mayor retención de clientes e ingresos repetidos que actualmente están infravalorados por el mercado. “

Incluso en niveles bajos, la inflación destruye la riqueza, pero al ritmo actual es absolutamente mortal. Defiéndete con acciones de dividendos que aumentan sus pagos más rápido que la inflación. Haga clic aquí para descargar un informe especial de Forbes “Cinco acciones de dividendos superando la inflación”.

MiX Telemática (MIXT)

Hablando de tecnología, MiX Telemática Es poco probable que sea el primer nombre que le venga a la mente, pero tiene un lugar importante en la forma en que la tecnología respalda la cadena de suministro global como uno de los actores más importantes en el seguimiento de flotas de vehículos. Las industrias a las que sirve incluyen petróleo y gas, construcción, servicios públicos, cadena de suministro, minería, transporte público y agricultura.

“Los márgenes básicos de Ebitda superan el 30%”, dice Randy Barron, gerente principal de cartera de Pinnacle Associates. “Los suscriptores están creciendo en el rango de dos dígitos, tiene una sólida cartera de pedidos y, curiosamente, MIXT ha recomprado más de un tercio de sus acciones en circulación desde su OPI”, por lo que la gerencia está tratando de mantener altos los precios de las acciones. Un grupo de inversión activo sugirió en el otoño de 2022 que, en caso de subasta, las acciones podrían valer el doble de los niveles actuales del mercado.

Pinnacle Associates ocupó un cargo de cinco años en una empresa ADR de Sudáfrica que comercia en los Estados Unidos. La rentabilidad por dividendo es del 3,1%.

ExxonMobil (XOM)

ExxonMobil, una de las compañías más grandes de los Estados Unidos, con una capitalización de mercado de $471 mil millones, también puede ayudar a proteger contra los efectos nocivos de la inflación.

“Es una de las pocas acciones que ha pagado dividendos durante más de 100 años”, dice Kimberly Byrne, propietaria de Byrne Financial, “así que es bueno que el vástago de Standard Oil, John D. contribuyentes. Exxon también ha aumentado su dividendo cada año durante más de 40 años, lo que la convierte en una de las pocas compañías petroleras que califica como aristócrata de dividendos.

La empresa tiene un rendimiento sobre el capital del 30%, “muy por encima del promedio de la industria”, y ha aumentado su pago de dividendos cada año durante las últimas tres décadas. Exxon también tiene una cartera diversificada de petróleo, gas y otros productos energéticos, incluida una importante inversión en energías renovables.

Sysco (SYY)

Al igual que las empresas que proporcionan bienes y servicios esenciales para las necesidades humanas de calor, energía y vivienda, quienes proporcionan alimentos siempre tendrán un mercado disponible para sus productos. cisco es el “distribuidor mundial más grande de alimentos y productos relacionados para la industria de servicio de alimentos y comida fuera del hogar”, según Rian B Johnson, director general de inversiones de Buckingham Advisors.

Alrededor del 71% de los ingresos de Sysco provienen de las operaciones de servicio de alimentos nacionales, el 17% de las internacionales y otro 11% de su propiedad de la red Sygma, que ofrece cadenas de restaurantes. Sus 190 centros de distribución en los Estados Unidos le otorgan una ventaja competitiva en el abastecimiento de los alimentos correctos en el lugar correcto en el momento correcto. La gerencia tiene planes para hacer crecer las operaciones más rápido que la industria en su conjunto durante los próximos años mediante el aumento de la flexibilidad de pedidos y entregas.

“La valoración es relativamente atractiva en muchas métricas, cotizando con un ligero descuento en su segmento y, a menudo, cotizando con una prima”, dice Johnson, y la rentabilidad por dividendo podría aumentar en aproximadamente un 2,4 % en febrero.

iShares International Select Dividend ETF (IDV)

El Dr. Richard Michaud, presidente y director ejecutivo de Frontier Advisors, les dice a los inversores que se concentren en los ETF distribuidos en lugar de acciones individuales. Hay una exposición de mercado más amplia y, por lo tanto, una mayor variedad y una mayor estabilidad. “El mejor consejo para una renta alta sostenible”, dice, “es gestionar toda su cartera para este objetivo con una cartera mejorada de activos múltiples de ETF”.

uno está sugiriendo iShares International Select Dividend ETF (IDV), con su rendimiento actual del 7,3%, que “contiene aproximadamente 100 acciones que pagan altos dividendos de 20 países diferentes a las que sería difícil acceder individualmente para la mayoría de los inversores”.

Fondo de acciones de dividendos de Schwab (SCHD)

Otro ETF que vale la pena considerar Acciones de acciones de Schwab EE. UU.que está diseñado para rastrear tanto como sea posible, antes de comisiones y gastos, el rendimiento total del índice Dow Jones US Dividend 100.

“Lo usamos en la mayoría de nuestras carteras administradas porque es un ETF de fondos mutuos de gran capitalización. Actualmente tiene un muy buen rendimiento de dividendos del 3,4 %”, dice Sean Burke, vicepresidente de Wealth Management de Kersner. una muy buena rentabilidad por dividendo del 3,39 %. Tiene gastos muy bajos del 0,06% anual.”

Sabías…?

Desde 1930, los pagos de dividendos han proporcionado el 40% de todos los rendimientos del mercado de valores. Aún más impresionante (y menos conocido) es que su efecto descomunal es mayor durante los años de inflación, representando el 54% de las ganancias de los accionistas. Si está buscando agregar acciones de dividendos de alta calidad para protegerse contra la inflación, El equipo de inversión de Forbes encontró 5 empresas con fundamentos sólidos para seguir creciendo cuando los precios suben. Descarga el informe aquí.



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