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4 fondos de bonos de inversión para reducir el riesgo en tu cartera


Después de un buen comienzo de 2023 con dos semanas consecutivas de ganancias, Wall Street se contrajo ante las primeras señales de sólidos datos económicos provenientes del mercado laboral la semana pasada. Incluso las cifras del IPC de la semana anterior, que mostraban que la inflación definitivamente estaba bajando, no fueron suficientes para que los inversores estuvieran completamente seguros de que la Reserva Federal sería moderada en el futuro y reduciría las tasas de interés.

Seguimos viviendo en un mercado volátil, y con grandes empresas anunciando despidos masivos, una recesión parece inminente incluso cuando la inflación cae. Lo que no ha ayudado son las señales mixtas que salen del banco central, y todos los ojos siguen centrados en la reunión de febrero, en el camino a seguir.

En tiempos tan turbulentos, los inversores buscan agregar seguridad a sus carteras de inversión. Siguen buscando una estrategia en la que puedan generar un flujo constante de ingresos y minimizar el riesgo. Invertir en el mercado de deuda tiene sus inconvenientes en un escenario macroeconómico como el que se vive actualmente. Sin embargo, cuando las principales agencias calificadoras de bonos certifican algunos fondos de bonos como grado de inversión, estos se convierten en vehículos de inversión casi infalibles.

Los fondos de bonos de grado de inversión consisten en deuda corporativa y gubernamental que las agencias calificadoras de bonos como Fitch, Moody’s y S&P indican que es muy probable que se reembolse, con intereses también. Estas agencias otorgan calificaciones a estos fondos de bonos evaluando su potencial de riesgo y rendimiento. Los bonos de mayor calificación de este tipo son de grado de inversión. Estos son menos riesgosos que las acciones porque no experimentan las mismas fluctuaciones de precios, siendo de naturaleza defensiva.

Cuando una empresa quiebra, los tenedores de bonos tienen preferencia sobre los accionistas. Entonces, en mercados volátiles, al menos el monto invertido es completamente seguro en el caso de estos fondos de bonos. También generan un flujo constante de ingresos a través del pago de intereses. Sin embargo, es esencial para los inversores que buscan verificar la calificación de calidad crediticia de un fondo mientras se aventuran en el mercado de deuda. Los bonos de baja calificación son de naturaleza especulativa y no cumplen el propósito de reducir el riesgo.

Los fondos de bonos estadounidenses atrajeron su mayor ingreso semanal en 18 meses a principios de enero en medio de señales de desaceleración de la inflación. Los inversores compraron fondos de inversión a corto plazo en Estados Unidos por valor de 3.630 millones de dólares en la mayor oleada de compras desde enero de 2022, en un intento por estabilizar sus carteras de inversión. Puede que este no sea el momento de especular. Por el contrario, puede ser un buen momento para agregar una red de seguridad a la cartera. Los fondos de bonos de grado de inversión brindan un paraguas muy necesario cuando el calor está encendido y continúan brindando ingresos constantes.

Por lo tanto, con la recesión económica que se avecina en la economía de EE. UU., los inversores inteligentes pueden esperar invertir en fondos de bonos de grado de inversión en este momento. Los fondos mutuos generalmente reducen los costos de transacción y diversifican las carteras sin el montón de comisiones que a menudo se asocian con la compra de acciones (lea más: Fondos mutuos: ventajas, desventajas y cómo hacen que los inversores ganen dinero).

Por lo tanto, seleccionamos tres de estos fondos de bonos de grado de inversión que cuentan con las calificaciones de fondo mutuo de Zacks #1 (compra fuerte) y 2 (compra), tienen rendimientos anuales positivos a tres y cinco años, y tienen inversiones iniciales mínimas en los $ 5,000 rango, tiene una relación de gastos baja.

Payden Merit Fund Limited PYLMX invierte en una amplia gama de instrumentos de deuda y valores generadores de ingresos denominados principalmente en dólares. PYLMX invierte la mayor parte de sus activos totales en títulos de deuda con grado de inversión, pero puede invertir una porción muy pequeña en títulos de deuda con grado de inversión inferior. La calidad crediticia general promedio del fondo seguirá siendo de grado de inversión.

Las tres principales participaciones en PYLMX son 50.3% en bonos diversificados totales, 14.8% en efectivo total y 3.6% en ACA. Mary Seal ha sido la directora principal de PYLMX desde el 27 de febrero de 2008.

PYLMX tiene rendimientos anualizados a 3 y 5 años de 0.9% y 1.5%, respectivamente. Su índice de gastos netos fue de 0,25%, en comparación con el promedio de la categoría de 0,44%. PYLMX tiene un fondo mutuo de Zacks clasificado como el n.° 1. Para ver cómo se está desempeñando este fondo en comparación con su clase y otros fondos mutuos calificados como n.° 1 y n.° 2, haga clic aquí.

Fondo de ingresos altos a corto plazo Virtus Newfleet ASHAX busca lograr su objetivo de inversión invirtiendo la mayor parte de sus activos netos en títulos de deuda, que tienen una calificación por debajo del grado de inversión, con una duración promedio inferior a tres años, y en derivados y otros instrumentos sintéticos que tienen características económicas similares a estas deuda valores.

Las tres participaciones más grandes de ASHAX son 19,7% en Total Misc Bonds, 3,2% en PBF Holding y 3,1% en Millenium Escrow. Francesco A. Ossino ha sido el director principal de ASHAX desde el 24 de julio de 2022.

ASHAX tiene rendimientos anualizados de 3 y 5 años de 1.5% y 2.2%, respectivamente. Su índice de gastos netos fue de 0,86%, en comparación con el promedio de la categoría de 0,95%. ASHAX tiene el Fondo de Inversión Zacks en el puesto número 1.

Fondo de bonos a corto plazo de USAA USSBX invierte la mayoría de sus activos en una amplia gama de títulos de deuda de grado de inversión con vencimientos en dólares promedio ponderados de cartera de tres años o menos. Dichos valores pueden incluir pasivos del gobierno local, estatal y de EE. UU., valores respaldados por hipotecas y respaldados por activos, valores de deuda corporativa y acuerdos de recompra; y otros valores que se cree que tienen características de deuda.

Las tres principales participaciones de USSBX son 66,2% en Total Diversified Bonds, 12,6% en Total Cash y 1,1% en BBVA Bancomer. Julianne W. Bass ha sido directora principal de USSBX desde el 3 de enero de 2007.

USSBX tiene rendimientos anualizados a 3 y 5 años de 0,9% y 1,8%, respectivamente. Su índice de gastos netos fue de 0,56% en comparación con el gasto promedio de la categoría de 0,68%. USSBX ocupa el puesto número 1 por Zacks Mutual Fund.

Una billetera de bonos versátil PRVBX busca obtener altos ingresos actuales mientras limita el riesgo de capital invirtiendo la mayoría de sus activos en una cartera diversificada de bonos corporativos con calificación “A” o superior por Standard & Poor’s y con un vencimiento residual de 24 meses o menos. Los dividendos y las ganancias de capital se distribuyen anualmente.

Las tres participaciones principales de PRVBX son el 11,7 % en acciones preferentes totales, el 6,9 % en BAT Capital y el 6,4 % en El Paso Energy. Michael Joseph Cogino ha sido el director principal de PRVBX desde el 30 de abril de 2003.

Los rendimientos anuales de PRVBX a 3 y 5 años son del 2,1 % y del 3,5 %, respectivamente. Su índice de gastos netos fue de 0,65% en comparación con el gasto promedio de la categoría de 0,68%. PRVBX tiene el fondo de inversión Zacks en el puesto número 1.

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Zacks nombra “la mejor selección individual para duplicar”

De miles de acciones, cada uno de los 5 expertos de Zacks eligió su favorita para dispararse un 100 % o más en los próximos meses. De estos cinco, el director de investigación Shiraz Mian selecciona uno con la ventaja más explosiva de todos.

Es una empresa química poco conocida, con un aumento del 65 % año tras año, pero sigue siendo barata. Con una demanda implacable, estimaciones de ganancias que se disparan para 2022 y $ 1.5 mil millones en recompras de acciones, los inversores minoristas podrían participar en cualquier momento.

Esta empresa podría rivalizar o superar a otras acciones recientes de Zacks que se duplicarán, como Boston Beer Company, que ha subido un +143,0 % en poco más de 9 meses, y NVIDIA, que está creciendo un +175,9 % en un año.

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